Yoğun tahsilat alan her işletme bu süreci bilir: banka uygulaması açılır, tahsilat aranır, ilgili fatura bulunur ve kapatılır. CAMT.053 dosyası bu işlemin manuel yapılmasını gereksiz kılar. Bu yazıda CAMT.053’ün ne olduğunu ve nasıl kullanıldığını ele alıyoruz.
CAMT.053 nedir?
CAMT.053, hesap ekstreleri için uluslararası standart bir formattır (ISO 20022 standardının parçası). Belirli bir döneme ait tüm giriş ve çıkış hareketlerini içerir; her hareket için tutar, tarih, gönderenin adı ve hesap numarası ile açıklama gibi bilgiler yer alır.
Format tüm bankalarda aynı olduğundan yazılımlar tarafından doğrudan okunabilir. Hollanda’daki bankaların neredeyse tamamı kurumsal internet şubesinde bu formatı sunar. CAMT.053, eski MT940 formatının yerini almaktadır.
Dosya nasıl indirilir?
Bankanızın internet şubesinde hesap ekstreleri veya hesap hareketleri bölümünden dosya indirebilirsiniz. Format olarak CAMT.053’ü seçin; bazı bankalar bu formatı “XML-afschrift” olarak adlandırır. Ardından dönemi, örneğin bir önceki günü, seçerek dosyayı kaydedin.
İlgili menüyü bulamamanız halinde bankanızın yardım sayfalarında “CAMT.053” araması yapabilir veya bankanızla iletişime geçebilirsiniz.
Dosya nasıl kullanılır?
Dosya, kullandığınız yönetim veya muhasebe yazılımına yüklenir. Yazılım her tahsilatı açık faturalarla karşılaştırır. Eşleştirme kabiliyeti ne kadar gelişmişse manuel kontrol ihtiyacı o kadar azalır.
Tahsilatlar neden her zaman otomatik eşleşmez?
Toptancılıkta müşteriler nadiren tek bir faturayı doğru referansla öder. Sık karşılaşılan durumlar:
- Üç faturanın tek ödemede kapatılması
- Açıklamada fatura numarasının yer almaması
- Firma sahibinin şahsi hesabından ödeme yapması
- Müşterinin eksik teslim edilen ürün için kendi kesintisini yapması
Yalnızca fatura numarasına göre eşleştirme yapan yazılımlar bu tahsilatları beklemeye alır ve manuel kontrol ihtiyacı devam eder.
Öneriler
- Her faturada açık bir ödeme referansı kullanın
- Tutar ve referansın hazır geldiği ödeme bağlantısı veya QR kod ekleyin
- Ekstreyi her gün yükleyin; böylece tahsilatları anında görür, hatalı hatırlatmaların önüne geçersiniz